Cha mẹ có thể hỗ trợ vốn để con đang làm việc tại Mỹ theo H-1B tìm hiểu EB-5. Tuy nhiên, có đủ tiền trong tài khoản chưa phải là đủ hồ sơ. Gia đình cần xác định người đứng đơn, chứng minh nguồn tiền hợp pháp và lưu lại đường chuyển vốn. Chuẩn bị đúng từ đầu giúp tránh phải giải thích lại những giao dịch đã thực hiện.
Trong bài trước, Kornova đã phân tích khi nào H-1B sang EB-5 đáng cân nhắc. Bước tiếp theo là làm rõ ai đầu tư và tiền đến từ đâu.
Con đã trưởng thành thường cần được xem xét làm đương đơn chính
Nếu mục tiêu định cư Mỹ dành cho người con trưởng thành, gia đình thường cần đánh giá phương án để con đứng đơn EB-5 chính. Cha mẹ có thể tặng cho nguồn vốn hợp pháp.
Không thể mặc nhiên để cha hoặc mẹ đứng đơn rồi đưa mọi người con vào cùng hồ sơ. Người đi kèm thông thường gồm vợ/chồng và con chưa kết hôn dưới 21 tuổi theo định nghĩa pháp luật. Cơ chế CSPA có thể ảnh hưởng cách tính tuổi trong một số trường hợp.
Ngược lại, nếu con đứng đơn chính thì cha mẹ không được đi kèm hồ sơ EB-5 của con. “Một khoản đầu tư cho gia đình” không có nghĩa bao gồm mọi thế hệ. Anh/Chị có thể xem nền tảng tại chương trình EB-5.
Một văn bản tặng cho chưa giải quyết toàn bộ yêu cầu
Giấy tặng cho thể hiện giao dịch giữa cha mẹ và con. Nhưng hồ sơ còn phải giải thích cách người tặng tạo ra tài sản và số tiền đó.
Nếu tiền đến từ kinh doanh, có thể cần tài liệu doanh nghiệp, thuế và bằng chứng phân phối lợi nhuận. Nếu tiền đến từ bán bất động sản, cần xem giấy tờ sở hữu, hợp đồng mua bán và chứng từ nhận tiền. Một số trường hợp phải giải thích nguồn vốn ban đầu dùng để mua tài sản.
Yêu cầu cụ thể tùy lịch sử tài sản và giao dịch. Gia đình không nên dùng một checklist chung rồi cho rằng mọi khoản tặng cho đều có thể chứng minh theo cùng cách.
Nguồn tiền và đường đi của tiền là hai phần khác nhau
Nguồn tiền trả lời câu hỏi: số vốn được tạo ra hợp pháp như thế nào? Đường đi của tiền cho thấy số vốn đó đã đến tài khoản đầu tư bằng cách nào.
Ví dụ, cha mẹ bán một tài sản, nhận tiền vào ngân hàng rồi tặng cho con. Hồ sơ cần kết nối các bước này. Nếu qua nhiều người hoặc nhiều tài khoản, cần giải thích vai trò của từng bên và chứng từ liên quan.
| Phần cần làm rõ | Tài liệu có thể liên quan |
| Tạo lập tài sản | Hợp đồng, hồ sơ kinh doanh, thuế, chứng từ tích lũy |
| Chuyển tài sản thành tiền | Hợp đồng bán, chứng từ thanh toán |
| Tặng cho người con | Văn bản tặng cho, tài liệu quan hệ |
| Đưa vốn đến khoản đầu tư | Sao kê, lệnh chuyển tiền, xác nhận nhận vốn |
Khung pháp luật EB-5 có yêu cầu về nguồn vốn hợp pháp, bao gồm trường hợp tặng cho. Có thể đối chiếu phần luật được trình bày trong tài liệu Federal Register về EB-5. Đây là văn bản đề xuất; các sửa đổi được đề xuất cần phân biệt với yêu cầu luật hiện hành.
Có thể kết hợp tiền cha mẹ với lương của con không?
Gia đình có thể xem xét kết hợp nhiều nguồn hợp pháp. Ví dụ, một phần là tiền cha mẹ tặng, phần còn lại là tiền lương và thưởng người con tích lũy tại Mỹ.
Từng nguồn phải có bằng chứng phù hợp. Với cổ phiếu được doanh nghiệp cấp, cần làm rõ quyền sở hữu, việc bán và số tiền thực nhận. Quyền lợi chưa được nhận không tương đương tiền có thể sử dụng ngay.
Làm tại doanh nghiệp lớn có thể giúp người con có hệ thống bảng lương và thuế rõ ràng. Điều đó không miễn nghĩa vụ chứng minh nguồn tiền EB-5.
Đừng bỏ qua nghĩa vụ khai báo tại Mỹ
Người giữ H-1B có thể đã là cư dân thuế Mỹ dù chưa có thẻ xanh. Khi nhận khoản tặng cho lớn từ nước ngoài, cần kiểm tra nghĩa vụ khai báo riêng.
Theo IRS về quà tặng từ nước ngoài, người thuộc diện U.S. person có thể phải khai Form 3520 khi nhận quà tặng từ cá nhân nước ngoài không cư trú vượt ngưỡng áp dụng. Ngưỡng thường được nhắc đến là trên 100.000 USD trong năm, có quy tắc cộng gộp các bên liên quan.
Khai báo không đồng nghĩa tự động phải nộp thuế cho khoản tặng đó. Gia đình nên phối hợp chuyên gia thuế, luật sư và ngân hàng trước khi chuyển vốn xuyên biên giới.
ĐĂNG KÝ NHẬN TƯ VẤN MIỄN PHÍ
|
Kornova nhận định: Rà soát chứng từ trước khi chuyển tiền
Kornova đề xuất lập sơ đồ nguồn tiền trước khi chọn ngày chuyển vốn. Trong sơ đồ cần có người sở hữu, tài sản tạo tiền, tài khoản nhận và tài khoản đầu tư. Những chỗ thiếu chứng từ phải được nhận diện sớm.
Khi xem dự án EB-5, cần đối chiếu tiến độ góp vốn với thời gian chuẩn bị hồ sơ. Không nên để áp lực giữ chỗ dẫn đến giao dịch chưa được đánh giá.
Anh/Chị có thể tham khảo hành trình khách hàng Kornova và liên hệ Kornova để trao đổi về nguồn vốn dự kiến. Đánh giá ban đầu cần dựa trên chứng từ thực tế của gia đình.
Bài viết cung cấp thông tin tham khảo chung, không thay thế ý kiến tư vấn pháp lý cho từng hồ sơ cụ thể.
Liên hệ Kornova để đánh giá hồ sơ 1:1, lựa chọn dự án phù hợp và chuẩn bị kịp trước deadline 30/09/2026.
Tel: (028) 3829 0430 | Email: vietnam@kornova.com
Đọc tiếp >>> Chi phí EB-5 cho người giữ H-1B: Ngoài vốn đầu tư còn gì?
Có đủ vốn đầu tư chưa chắc đã đủ ngân sách EB-5. Bài tiếp theo giúp gia đình tách vốn, phí hồ sơ và khoản dự phòng
